1、具备良好的银行业务知识，深入理解客户需求，能够根据客户情况合理提供金融服务方案。

2、具有较强的业务开发能力，善于建立并维护与客户的关系，及时回应客户需要。

3、对市场形势及行业变化有敏感度，能够分析市场并根据市场情况制定销售策略。

4、具备优秀的人际交往能力，准确评估风险因子并提出相应的风险应对方法。

5、关注执行过程中的工作流程及新产品上市情况，不断优化工作流程以保证工作效率。